近日，住房城乡建设部与中国人民银行联合印发《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》，明确要求房地产开发企业、中介机构在房屋销售和经纪服务中严格履行反洗钱义务。这一新规将于2025年9月1日正式实施，标志着我国房地产行业反洗钱监管进入新阶段。
根据办法规定，房地产从业机构需建立反洗钱内控制度，指定专人负责相关工作。在客户身份识别环节，机构必须查验并留存自然人身份证、企业营业执照等有效证件，对代理交易还需核实代理关系。若客户拒绝配合身份核验，机构有权拒绝提供服务，并需视情况向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。对于涉及恐怖活动组织、联合国制裁名单或央行认定的高风险对象，机构应立即终止交易并上报。
值得注意的是，新规强化了数据留存要求，客户身份资料和交易记录保存期限不得少于十年。同时，机构若发现交易涉嫌洗钱犯罪，须在第一时间提交可疑交易报告。为保障政策落地，各级住建部门将联合央行开展监督检查，行业协会也将通过培训、自律检查等方式推动合规。违规机构可能面临《反洗钱法》规定的最高500万元罚款，相关责任人也将被追责。
业内专家指出，此次新规填补了房地产交易中反洗钱监管的空白，通过"风险为本"的差异化监管措施，既防范不法资金流入楼市，又避免对正常交易造成过度干预。随着跨境资金流动日益复杂，该办法的实施将有效遏制通过房产交易进行的洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，维护房地产市场健康稳定发展。